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Private Banking

Unsere Werte und unsere Beratungsphilosophie

Unsere Werte

Unabhängig & Kundenorientiert

Wir sind persönlich für Sie da – in Ihrer Nähe, bei Ihnen zu Hause oder per Video.

Genossenschaftliche Werte leben

Partnerschaft, Transparenz, Solidarität, Vertrauen und Verantwortung leiten unser Handeln. Dank unseres Netzwerks bieten wir Ihnen die beste Lösung für komplexe Anliegen.

Teamarbeit

Faires und partnerschaftliches Miteinander.

Kompetenz und Erfahrung

Unser langjähriges Team bildet sich stetig weiter, um Ihnen Expertenwissen zu bieten.

Objektive Beratung

Provisionsunabhängig und individuell – über das genossenschaftliche Portfolio hinaus.

Sicherheit und Vertrauen

Neben der gesetzlichen Einlagensicherung profitieren Sie von der BVR-Sicherungseinrichtung.

Hände stapeln sich als Symbol für Teamgeist.
Ein Handschlag zwischen zwei Geschäftspersonen als Zeichen einer Vereinbarung.

Unser Konzept

Im persönlichen Gespräch erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen eine auf Sie zugeschnittene Strategie, um Ihre ganz individuellen Ziele zu erreichen.

Dabei berücksichtigen wir, neben der Vermögensstrukturplanung, auch sämtliche wichtige Themen wie beispielsweise die Nachfolgeplanung, Immobilienbesitz, etc.

Kernaufgabe unserer Beratung ist es, für Sie eine langfristig erfolgreiche Vermögensstruktur zu erstellen. Hierbei sollen Risiken minimiert und gleichzeitig die Renditechancen erhöht werden.

Vermögen – systematisch und sinnvoll strukturiert – kann Klumpenrisiken und starke Schwankungen vermeiden. Eine Anlage in vielversprechende Einzeltitel ist zweifelsfrei eine spannende Angelegenheit und für den ein oder anderen sicher genau das richtige. Untersuchungen aber zeigen, dass rund 90 Prozent des Anlageerfolgs von der strategischen Asset Allocation (Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen) abhängen und nicht von der Auswahl einzelner Werte.

Anhand Vergangenheits- und zukunftsbezogener Simulationen, sowie ergänzender Stresstests, wird die Asset Allocation einer genauen Prüfung unterzogen. Denn entscheidend ist, dass die empfohlene Vermögensstruktur perfekt auf Sie zugeschnitten ist.

Unser systematischer Beratungsprozess

1. Ihr Bedürfnis

Ihre Ziele sind unser Fokus. Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Situation und begleiten Sie auf dem Weg zur Verwirklichung Ihrer Wünsche.

 

2. Ihr Profil 

Nach der Analyse Ihrer Ist-Situation erstellen wir ein detailliertes und persönliches Profil, das Ihre Lebenssituation, Anlageerfahrungen und Risikotoleranz berücksichtigt.

 

3. Unsere gemeinsame Strategie

Jetzt übernehmen wir! Auf Basis Ihrer Angaben erstellen wir eine hochqualifizierte und individuelle Strategie, die Ihre Vermögensstruktur optimiert und Ihre finanzielle Zukunft sichert.

 

4. Dauerhafte Begleitung

Wir optimieren Ihre Strategie fortlaufend, angepasst an Marktveränderungen und Ihre persönliche Lebenssituation. Regelmäßige Kommunikation und Abstimmungen sorgen für Transparenz und messbaren Erfolg.

Wichtig für Sie

Wir vergleichen Produktkosten

Bei der Auswahl mehrerer vergleichbarer Produkte ähnlicher Qualität empfehlen Ihnen unsere Private Banking-Betreuer das für Sie kostengünstigere Produkt.

Wir haben ein „offenes Produktregal“

Aus dem Universum der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds selektieren wir das für Sie geeignete Produkt nach dem best-select-Ansatz. Daher setzen wir neben den Produktlösungen der genossenschaftlichen FinanzGruppe auch die Produktlösungen unserer Kooperationspartner ein. Ergänzend berücksichtigen wir Zertifikate diverser Emittenten.

„So vermeiden wir Interessenkonflikte“

Die in der Kundenberatung und –betreuung tätigen Mitarbeiter der Märkischen Bank eG erhalten ein Festgehalt und keine Umsatzprovision. Dadurch vermeiden wir Interessenkonflikte und fördern somit eine an den Kundenzielen orientierte objektive Beratungs- und Betreuungsleistung.

Wir lehnen Produktkontingente ab

Oftmals werden in der Finanzindustrie Produkte mit einer sogenannten Absatzverpflichtung angeboten. Diese Absatzverpflichtung beinhaltet, dass ein bestimmtes Produkt innerhalb eines festgelegten Zeitraums mit einem vorher vereinbarten Volumen verkauft werden muss. Der jeweiligen Vertriebseinheit werden Anreize in Form einer höheren Provision geboten, welche die Kundenrendite negativ beeinflusst. Diese „Anreize“ können dazu führen, dass Berater und Betreuer die Kundenziele aus den Augen verlieren. Wir lehnen aus tiefster Überzeugung eine solche einseitige Produktorientierung kategorisch ab. Im Fokus unserer Empfehlungen stehen daher ausschließlich Ihre Zielsetzungen.