Als Kunde des Private Banking der Märkischen Bank dürfen Sie viel von uns erwarten: umfassende Kompetenz, absolute Verlässlichkeit und Diskretion, exklusiven Service und angemessene Preisgestaltung.
Diese Erwartung ist für uns Verpflichtung und beginnt bei der Beratungsqualität, die wir in vier Phasen sicherstellen:
Unser systematischer Beratungsprozess
Individuelle Lebenssituationen brauchen individuelle Konzepte
1. Gutes Vermögensmanagement ist so individuell wie Sie selbst
Grundlage für eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie ist eine Analyse Ihrer ganz persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Grundhaltungen für aktuelle und zukünftige Lebensphasen. Die Beratung beginnt mit einem intensiven und klar strukturierten Gespräch. Hier nehmen unsere Spezialisten Maß, damit unsere Lösung später so gut passt wie ein von
Hand geschneiderter Anzug.
2. Risikobereitschaft und Leistungsanspruch sollten harmonieren
Wir richten uns ganz nach Ihnen:
Ihre Risikobereitschaft und Renditeerwartungen sowie die Frage, inwieweit Sie selbst diese Anlageentscheidungen eingebunden werden möchten, bestimmen unser Handeln. Unsere Aufgabe besteht in dieser zweiten Phase darin, gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Vermögensstrategie zu erarbeiten, die Ihrer Persönlichkeit entspricht.
3. So entsteht eine Vermögensstruktur, die so einzigartig wie Ihr Fingerabdruck ist
Anhand der definierten Strategie erstellen wir, gegebenenfalls gemeinsam mit unseren Partnern in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, einen Vorschlag. Er zeigt unter anderem auf, in welchen Finanzinstrumenten wir für Sie anlegen möchten, in welchem Verhältnis diese Anlageklassen zueinander stehen sollten, welche Währung wir Ihnen vorschlagen und in welche Märkte investiert werden soll. Dabei berücksichtigt unser Vorschlag, wenn Sie das wünschen, weit mehr als „nur“ Ihre Geldanlage. Wir analysieren
vorhandenes Immobilienvermögen ebenso wie Stiftungsoptionen, Vorsorge und familiäre Aspekte, berücksichtigen Ihr unternehmerisches Engagement und erarbeiten darauf aufbauend ein umfassendes und integriertes Konzept. Der Vorschlag ist transparent und verständlich aufgebaut. Er wird Ihnen detailliert erläutert und ausführlich mit Ihnen diskutiert.
4. Jetzt wird es kompliziert. Aber nicht für Sie
Wenn Sie uns Ihr Vertrauen aussprechen und uns beauftragen, setzen wir und unsere Partner – in der jeweils zu Ihnen passenden Konstellation – den Vorschlag individuell für Sie um. Wir beraten Sie, immer entlang eines klar strukturierten Entscheidungsprozesses, bei der Zusammenstellung der Anlagen. Je nach Bedarf tragen die Spezialisten für Immobilienvermögen, Stiftungen und Vorsorgen, die zertifizierten Finanzplaner oder die Experten für die Vermögensnachfolgeplanung jeweils ihren Teil zur umfassenden Gesamtlösung bei. Regelmäßige Überprüfungen mit Ihrem persönlichen Ansprechpartner ermöglichen Anpassungen, falls sich zwischenzeitlich Ihre Erwartungen geändert haben.